审计署：国开行近60亿贷款被挪用炒股炒房

2008年08月27日  来源：中国证券网

 

　　金融审计风暴再次袭来，国家开发银行总行（下称国开行）、农业银行、四家资产管理公司等九家金融机构遭审计署点名。

 

　　8月27日，审计署网站发布文件显示，经审计，审计署共移送上述九家金融机构涉嫌各类犯罪案件线索43件，涉案金额141.62亿元，涉案责任人144名。其中，国开行被查出近60亿元贷款被挪用进入股票市场、房地产市场等。

 

 

　　通过对国家开发银行总行及19家分行的审计，审计署发现，国开行存在“贷款审查制度执行不严格，贷后监管不到位”的情况。共发现违规发放贷款91.04亿元，贷款被挪用245.72亿元，其中58.41亿元贷款违规进入股票市场、房地产市场，以及国家限制发展的产业和领域。

 

　　审计署曝光贷款违规入市已非首次。去年6月，银监会曾在网站公布《银监会查处被企业挪用信贷资金的八家银行》的消息，高调处罚交通银行、北京银行等八家银行，分别处以罚款、暂停部分业务和拟取消高管任职资格的处罚。

 

　　据《财经》记者了解，那次查处也是由审计署首先发现并报送银监会。

 

　　此外，审计署强调，虽然国开行财务和经营状况总体较好，但部分信贷业务仍然存在风险，主要是一些中长期信贷业务的贷款主体不符合要求，一些贷款在抵押担保方面过度依赖地方财力等。

 

　　农行风控乏力

 

　　本次审计署还对农业银行总行及27家分行的2006年资产负债损益情况作了审计。

 

　　结果表明，总行对分支机构在风险控制、资金清算、财务管理等方面监督和控制不力，造成分支机构违法违规问题不断出现。比如本次审计发现的243.06亿元违规经营问题绝大部分发生在基层分支机构，甚至有内部员工参与作案。

 

　　例如，2004年3月至2006年7月，农业银行辽宁省锦州市分行副行长郑凤来、黑山县支行行长刘福德等人采取借款和虚假贴现等手段，累计挪用银行资金31亿元借给一些企业和个人使用，其中1.89亿元未收回，郑凤来、刘福德等人的行为已经涉嫌触犯侵占国有资金罪。

 

 

　　审计署调查显示，截至2006年底，华融、长城、东方、信达等四家资产管理公司累计接受政策性不良资产1.4195万亿元，已处置1.1447万亿元，占比80.64%，已基本完成政策性不良贷款处置任务。同时，四家机构累计收购商业化不良资产8012亿元，已处置1656亿元，占比20.67%。

 

　　但是，审计调查发现，四家公司处置资产回收的现金尚不足以偿还再贷款及金融债券利息，对公司持续经营造成较大影响。

 

　　此外，审计署还对光大银行股份有限公司、中国人民保险集团公司和中国再保险（集团）公司总部及部分分支机构进行了调查。共发现涉及贷款资金违规转入资本市场违规压低保险费率等问题，涉及金额167.9亿元。

 

　　审计署表示，对于审计发现的问题，上述九家金融机构高度重视，已处理责任人1450（次），纠正违规问题涉及金额436.54亿元，并采取措施进一步规范业务操作流程，全面加强信贷管理和财务管理，健全风险管理体系，严格落实问责制度，推进依法规范经营。