（2）上海企业如何建立企业年金计划

 

 

　　企业需要关注以下几个方面：

 

　　○ 审核投资管理人提供的年金投资产品，根据自身需求选择适合的投资产品，确定企业年金资产在投资产品之间的配置比例；

　　○ 向企业管理层进行年金投资产品以及相关风险的宣导，结合企业需求选择适合的资产配置。

 

　　受托人可以协助企业：

 

　　○ 与投资管理人一起向企业提供年金投资产品的介绍；

　　○ 与投资管理人一起向企业和员工进行投资产品的风险警示介绍以及向企业和员工进行未来投资年度企业年金基金投资策略的介绍。

 

 

　　企业需要关注以下几个方面：

 

　　○ 根据年金方案确定企业缴费的额度以及员工缴费的额度；

　　○ 企业(或各分支机构)填写•递交缴费资料；

　　○ 企业进行缴费。

 

　　受托人可以协助企业：

 

　　○ 根据方案协助企业进行缴费测算；

　　○ 提供缴费材料模板，对缴费材料的填写向企业进行讲解；

　　○ 通过与账户管理人以及托管人进行缴费内部对账流程，让企业了解年金缴费的到账情况。

 

 

　　受托人可以协助企业：

 

　　○ 向企业提供包括网站、门店•电话等多种查询方式；

　　○ 向企业提供相应的查询手册，协助企业和员工进行后期查询。

 

 

　　企业需要关注以下几个方面：

 

　　○ 企业根据报告了解投资管理人的投资策略；

　　○ 对于年金基金发生的重大事件，要求投资管理人提供相关报告说明。

 

　　受托人可以协助企业：

 

　　○ 协同投资管理人向企业提供月度、季度、年度投资报告，其中包含年金基金投资回顾和展望报告；

　　○ 针对企业提出的需求，提供不定期的投资说明报告。

　　○ 结合企业的需求，对员工进行投资咨询服务和个人理财咨询服务。

 

 

　　企业需要关注以下几个方面：

 

　　○ 根据年金基金的增值情况以及投资管理人提供的投资报告对企业年金基金的投资账户的配置比例进行调整；

　　○ 向企业管理层定期进行投资的讲解和说明，确立适当的投资账户配置选择。

 

　　受托人可以协助企业：

 

　　○ 为企业提供免费投资账户转换权；

　　○ 为企业管理层举办年金投资说明讲座。

 

 

　　企业需要关注以下几个方面：

 

　　及时根据企业员工的加入、调动和离职情况，提供变更申请表，更新年金企业和个人账户信息。

 

　　受托人可以协助企业：

 

　　○ 提供相关变更申请表格；

　　○ 企业年金服务专员上门接受企业提供的变更申请表；

　　○ 对账户管理人处理流程进行监督，接受企业对处理进程的查询。

 

 

　　企业需要关注以下几个方面：

 

　　○ 当员工符合领取条件时，通过受托人提出领取申请；

　　○ 不同省市的员工都能实现当地领取。

 

　　受托人可以协助企业：

 

　　○ 详细列明各种领取情况企业所需提供的材料，协助企业进行相关材料的准备；

　　○ 提供企业员工多种领取方式，包括一次性领取，终身领取、定期领取等多种领取方式；

　　○ 为企业提供包括当地领取在内的属地化领取服务。

 

　　受托人作为整个年金运作中的核心人物，承担着相当重大的责任，提供的服务贯穿企业年金建立的始终，而且其选择会影响后续整个企业年金基金计划运作，因此，选择一个实力强、服务好的受托人对企业建立年金计划有“事半功倍”的作用。在受托人的协助下，企业的企业年金计划建立将更加顺利。

 

（上海国资  2008-06-12）