中信银行信福年金贰号

　　一站服务/全程便捷

 

　　为有效提高年金运作效率，降低企业运作成本，中信银行充分发挥中信集团年金资格“全牌照”优势，联合中信信托有限责任公司，中信证券股份有限公司和华夏基金管理有限公司共同推出“信福年金2号系列产品”，为年金计划的建立和管理提供一站式服务。

 

　　产品释义

　　

　　信福年金2号系列产品是指中信银行以托管人为核心，联合中信控股平台的中信信托有限责任公司作为受托人和账户管理人，中信证券股份有限公司和华夏基金管理有限公司作为投资管理人共同推出一站式年金系列产品。

 

　　该系列产品特点

　　·“六统一”：统一品牌、统一网络、统一团队、统一管理、统一服务、统一报价。

　　·手续便捷：年金各方合同标准化、操作流程化、在客户确定年金计划后，只需选择该产品，即可完成所有年金管理角色的确立与相关事宜。

　　·价格优惠：实行对外整体报价，价格比独立报价优惠，年仅客户只需确认一个报价即可完成各方价格标准的确认。

　　·操作迅速：中信控股平台企业在年金业务操作与沟通环节已流程化，可有效提高操作效率。

 

　　服务内容

 

　　一站式金融服务

　　中信银行根据客户需求，联合中信控股平台具有独立法人资格和年金管理资格的企业共同为客户提供一站式金融服务，节省客户多方选择，多方咨询，多方协调的时间，有效提供年金运作效率。

 

　　一站式金融服务

　　·年金计划方案设计与测算

　　·年金方案报备流程咨询

　　·托管方案设计

　　·投资侧罗制定与咨询

　　·待遇支付服务

 

　　托管基本服务

　　·年金资产的安全保管

　　·年金资产的核算估值

　　·年金资产的资金清算

　　·年金资产的投资监督

　　·年金资产的报表服务

　　·年金资产的待遇支付

　　·年金计划的档案保管

　　·国家法规的托管合同约定的其他职责

 

　　信福年金专项服务

　　·一站式金融解决方案服务

　　·年金投资绩效评估服务

　　·年金托管网络查询服务

　　·年金托管高速响应服务

　　·年金托管个性化需求服务

　　·年金托管费用优惠服务

　　·年金信息服务

 

　　·由受托人协助客户进行测算并进行方案设计以及方案备案工作；

　　·方案确定后企业与受托人签署受托合同，受托人分别与各方签署托管、投资管理和账户管理合同，进行合同备案，并获得年金计划等记号

　　·个人账户信息录入

　　·企业缴费确认

　　·制定战略资产配置方案，并依据市场行情进行投资分配变更和投资转换；

　　·待遇支付服务